従来の銀行の世界では、組織や個人は、規制当局の免許や登録された目論見書や開示資料なしに、投資や証券の広告をしたり規制当局の許可や、登録された目論見書や開示書類を持たずに、消費者に投資や証券に関するアドバイスすることはありません。
しかし、暗号通貨はそうではないようです。商品は一見、平然と提供されているように見えます。消費者はソーシャルメディアやインターネット上で宣伝されている商品に投資したり、資格のない有名人や新しいテクノロジー企業、詐欺師からの推薦を受け入れたりすることで、消費者は数十億円を失う可能性があります。
規制当局と執行機関はこの問題を十分に認識しており、”ワイルド・ウエスト “である暗号通貨市場を規制するための権限強化を求めています。
犯罪の助長
暗号取引所が組織犯罪の助長に利用されているという証拠によって、状況はさらに悪化しています。暗号ウォレットと送金に組み込まれた匿名性は、取引が無規制で追跡が困難であることを意味します。
顧客は、裏で誰と取引しているのか見当もつきません。ブロックチェーンは合法的な技術ですが、通貨取引をハイテクなセキュリティでコーティングし、マネーロンダリングや投資詐欺を促進する手助けをしています。
暗号通貨取引は非常に動きが速いため、ミリ秒単位で規制当局の管轄外になる可能性があります。そのため、数時間後に執行機関が暗号取引所に対して行う情報提供の要請は、ほとんど役に立ちません。暗号通貨の取引は阻止するのが困難です。
ブロックチェーン技術は、トークンを瞬時に移動させることができることを意味します。暗号取引所の中には、召喚状に関する裁判所の管轄権に異議を唱えるものさえあります。
暗号取引所の中には、召喚状が送達された際に裁判所の管轄権を争い、どの管轄区域にも物理的に存在しないものもあります。詐欺などの不正行為で得たお金が暗号システムを通じて移動すると、そのお金は消えてしまいますが、これこそ犯罪者の思うつぼです。
指数関数的な成長
犯罪を助長する暗号の能力は、近年飛躍的に伸びています。
最近の米国連邦取引委員会（FTC）の報告書によると、46,000人以上のアメリカ人が10億ドルを超える損失を被っている事が判明しました。2021年の初めから暗号に関連した詐欺が発生し、暗号での損失は2018年の約60倍になっていることがわかりました。オーストラリアの競争消費者委員会（ACCC）は、オーストラリア人が最初の4ヶ月間で1億1300万豪ドルを暗号詐欺で失ったと報告しました。
2022年のつい先月のことですが、TerraUSD、Luna、Dogecoinという3つの新しいコインの価値が暴落し、暗号市場から3,000億ドル以上が一瞬にして消え去りました。風刺的な暗号通貨としてスタートし、実際の資産価値がないDogecoinは、870億ドルをピークに、パニック売りによって価値がゼロに近い状態まで急落しました。さらに懸念されるのは、Dogecoinがドルに固定された安定コインであるTerraUSDと類似していることです。
警告は聞き入れられず
しかし、暗号通貨への投資はリスクが高いという規制当局の警告は、一攫千金を夢見る人々の気持ちを抑えることはできませんでした。暗号通貨は、一度投資すると、たとえ投資詐欺にあったとしても、お金を取り戻すことはできないと消費者に繰り返し警告されているにもかかわらず、その人気は衰えることを知りません。
特にマット・デイモンの「Fortune Favours the Brave（勇敢な者に幸あれ）」という言葉や、キム・カーダシアンが2億2800万人のインスタグラムのフォロワーに暗号通貨の広告を投稿したり、テスラのCEOであるイーロン・マスクのツイートもそうです、有名人の支持によって熱狂が加速するケースもあります。
これは、暗号通貨の複雑さに慣れていない消費者を食い物にする、致命的な販売方法です。ソーシャルメディア上で暗号通貨を宣伝した著名人に対する集団訴訟が進行中であり、請求者は次のように述べています。トークンに投資したところ、すぐに売り払われ、従来の「ポンプ・アンド・ダンピング」詐欺のような特徴を示したというのです。
暗号化取引所は、自社のプラットフォームにおける違法な暗号化活動を検出することができないでいます。このような取引は匿名性が高いため組織的な犯罪者、北朝鮮などのならず者国家、マネーロンダリング、性的人身売買、新技術を利用した詐欺などに多大な機会を提供しています。
解決策を見出す
暗号通貨とその取引所は、従来の金融サービス規制よりかなり先を行っています。
暗号資産に関する規制はあるものの、多くの地域では暗号通貨を規制するための適切なツールが不足しています。一部の近代的な警察組織には、高度なサイバー防衛能力を持つものもありますが、攻撃者が別の司法管轄区にいるため、管轄区内の攻撃に対してできることがほとんどない場合があります。
規制当局と執行機関は、犯罪を防止するために他の主権国家と即座に協力できるよう、複数の司法管轄権にまたがる瞬時の対応能力を持つ必要があります。
暗号通貨に関する誤解を招く表現から消費者を保護するための法律が必要です。取引の匿名性を違法とする必要があります。投資や証券に関する助言を行う無資格の者は、利益を得るのではなく、責任を負わなければなりません。また、ソーシャルメディア・プラットフォームは、責任をはたすべきです。
2008年の金融危機は、伝統的な銀行・金融システムにおける広範な問題を露呈しました、また現在では、ビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨が万能薬ではないことは明らかです。暗号通貨は、組織的な犯罪を行う者にとって利用され、国際的な広がりを見せています。
規制当局は、雪崩のように押し寄せる21世紀の暗号犯罪に対処するため、より洗練された「ツールボックス」を必要としています、その第一歩として、従来の証券取引法を用いて完全な開示と認可なしにそのような製品を宣伝することを禁止することを検討する必要があります。
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